記者日前從中國(guó)反商業(yè)欺詐網(wǎng)獲悉，9月26日下午，中國(guó)反商業(yè)欺詐網(wǎng)聯(lián)合人民網(wǎng)、新浪財(cái)經(jīng)、中國(guó)網(wǎng)、中青網(wǎng)、央視國(guó)際、法制網(wǎng)，金融界等大型網(wǎng)絡(luò)媒體共同主辦了以“非法集資――‘一本萬利’背后的謊言”為主題的網(wǎng)上論壇。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)處置非法集資辦公室法規(guī)組組長(zhǎng)劉翔玲做客此次論壇就網(wǎng)友關(guān)心的“如何預(yù)防網(wǎng)絡(luò)非法集資”這一問題做了介紹。

　　網(wǎng)絡(luò)非法集資的手法

　　通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行非法集資活動(dòng)去年下半年以來開始出現(xiàn)的新形式。其操作和手法是：在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立公司網(wǎng)站——在網(wǎng)站上宣稱從事高收益投資項(xiàng)目，投資者只需要投入小額資金就可獲得高額回報(bào)——社會(huì)公眾向公司指定賬戶投入資金成為投資者——投資者個(gè)人賬戶收到回報(bào)——返還本金或者出售完股權(quán)后投資周期結(jié)束。

　　網(wǎng)絡(luò)非法集資的投資方式

　　一是以私募基金名義募集資金，投資者將資金委托公司經(jīng)營(yíng)并收取紅利；

　　二是以購(gòu)買產(chǎn)品或者發(fā)展會(huì)員為名義，投資者通過發(fā)展“下線”獲利；

　　三是向投資者推銷境外準(zhǔn)備上市的公司股票，期待上市出售后獲利。

　　其資金收付過程為：對(duì)外付款主要是通過地下錢莊或者分拆成小額資金以個(gè)人名義通過銀行匯往境外指定賬戶，或者以人民幣方式通過銀行匯往指定的境內(nèi)代理人賬戶，收取資金主要是通過銀行托收方式完成的。如山西眾奧、瑞士共同基金、金匯基金、金手指基金等。

　　網(wǎng)絡(luò)非法集資危害大

　　網(wǎng)絡(luò)非法集資投資誘惑高，涉及人員多，資金流量大。利用虛擬網(wǎng)絡(luò)逃避監(jiān)管一旦出現(xiàn)問題后果十分嚴(yán)重。涉及人員多、資金量巨大、無法清償，有利于金融體系之外，直接削弱機(jī)構(gòu)融資和金融監(jiān)管職能，嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)，同時(shí)威脅國(guó)家安全。

　　如何預(yù)防：

　　一是地方政府和有關(guān)部門加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)非法集資危害性及加大打擊力度的宣傳，形成強(qiáng)大的輿論攻勢(shì)。

　　二是積極推動(dòng)銀行與工商、公安信息系統(tǒng)的及早對(duì)接，實(shí)現(xiàn)企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證和第二代居民身份證信息共享，建立客戶身份識(shí)別系統(tǒng)，嚴(yán)把電子銀行、網(wǎng)上銀行開戶關(guān)。

　　三是強(qiáng)化與互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管部門的合作，及時(shí)追查涉嫌網(wǎng)絡(luò)非法集資的信息來源，及時(shí)對(duì)相關(guān)信息網(wǎng)頁(yè)進(jìn)行屏蔽或敦促網(wǎng)站刪除。設(shè)立舉報(bào)專線，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑信息。

　　四是建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)網(wǎng)上可以交易的監(jiān)控機(jī)制，直到銀行利用反洗錢系統(tǒng)對(duì)頻繁資金往來進(jìn)行監(jiān)測(cè)，及時(shí)向監(jiān)管部門和公安部門通報(bào)可疑賬戶和客戶。

　　五是加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)非法集資的打擊力度。（李青）