假銀行居然跟銀保監(jiān)局“杠”上了,5月26日，廣東銀保監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于“中國(guó)平原銀行”涉嫌違法行為的公告》稱(chēng)，近期，該局監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，部分網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等平臺(tái)上出現(xiàn)“中國(guó)平原銀行”相關(guān)網(wǎng)絡(luò)信息。“中國(guó)平原銀行”通過(guò)微信公眾號(hào)等渠道收集消費(fèi)者的身份、財(cái)產(chǎn)信息，辦理開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)未曾審批許可過(guò)“中國(guó)平原銀行”籌備、設(shè)立并經(jīng)營(yíng)有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，“中國(guó)平原銀行”涉嫌非法設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。


　　廣州住房公積金管理中心在5月27日也發(fā)布《關(guān)于“中國(guó)平原銀行”發(fā)布不實(shí)信息的嚴(yán)正聲明》稱(chēng)，日前，該中心在工作中發(fā)現(xiàn)，有人在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、社交媒體上捏造事實(shí)，散布關(guān)于“中國(guó)平原銀行”與該中心有關(guān)的虛假信息。該中心支持廣東銀保監(jiān)局2022年5月26日《關(guān)于“中國(guó)平原銀行”涉嫌違法行為的公告》。


　　“我中心與‘中國(guó)平原銀行’從未開(kāi)展任何形式的合作，我中心的辦公地址也從未向‘中國(guó)平原銀行’開(kāi)放使用，相關(guān)網(wǎng)絡(luò)社交媒體所述的關(guān)于‘中國(guó)平原銀行’與我中心及負(fù)責(zé)人的情況均屬虛假信息，所傳內(nèi)容純屬謠言?！?a href="http://www.zgwsc88.cn/index.php?c=tags&id=1306" target="_self">廣州住房公積金管理中心表示。


　　原來(lái)，這家所謂“中國(guó)平原銀行”的機(jī)構(gòu)在廣東銀保監(jiān)局發(fā)布公告后，反而強(qiáng)行“碰瓷”，還發(fā)布了一則《中國(guó)平原銀行責(zé)成工作組與廣東銀保監(jiān)局積極對(duì)接》的文章稱(chēng)，網(wǎng)上出現(xiàn)上述“負(fù)面新聞”后，第一時(shí)間響應(yīng)并成立了廣東工作組，計(jì)劃于5月27日上午與廣東銀保監(jiān)局對(duì)接，將中國(guó)平原銀行的籌備情況向廣東銀保監(jiān)局做出匯報(bào)，找出該新聞出現(xiàn)的根本原因，達(dá)成一致并消除誤會(huì)。
“中國(guó)平原銀行”還在文后的背景材料中進(jìn)行了自我介紹，稱(chēng)“中國(guó)平原銀行于2021年7月1日正式籌備，2021年9月-10月與銀保監(jiān)會(huì)做了匯報(bào)、溝通，在銀保監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)下積極開(kāi)展工作?！?br />

　　這家“中國(guó)平原銀行”自行注冊(cè)了微信公眾號(hào)和微博，并發(fā)表了多篇介紹自身動(dòng)態(tài)的文章。在其中一篇文章中，該機(jī)構(gòu)寫(xiě)到，該機(jī)構(gòu)籌備委員會(huì)黨委書(shū)記鄴東平，原廣州市住房公積金管理中心夏衛(wèi)兵，現(xiàn)住房公積金管理中心馮衛(wèi)組織了一次閉門(mén)會(huì)議。住房公積金中心還邀請(qǐng)中國(guó)平原銀行(籌)進(jìn)駐廣州市珠江新城華就路20號(hào)20樓、22樓共同辦公。


　　這或許正是廣州住房公積金管理中心發(fā)布聲明的原因。該中心還表示，針對(duì)上述情況已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并將保留進(jìn)一步追查謠言及追究相關(guān)責(zé)任人法律責(zé)任的權(quán)利。敬請(qǐng)廣大繳存單位和繳存人提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，通過(guò)該中心下屬網(wǎng)點(diǎn)、授權(quán)承辦住房公積金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行以及該中心公開(kāi)的網(wǎng)上辦事官方渠道辦理住房公積金業(yè)務(wù)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。


　　一般而言，金融機(jī)構(gòu)的籌建、開(kāi)業(yè)以及經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)等，均需要金融監(jiān)管部門(mén)的核準(zhǔn)，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站則會(huì)不時(shí)披露相關(guān)進(jìn)展情況。也正如廣東銀保監(jiān)局所言，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律規(guī)定，未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，任何單位不得在名稱(chēng)中使用“銀行”字樣。


　此前，有多個(gè)與“中國(guó)平原銀行”相關(guān)的微信公眾號(hào)，其中一個(gè)企業(yè)賬號(hào)的主體是一家名為“廣州小吼成象科技有限公司”的企業(yè)，該公眾號(hào)簡(jiǎn)介為“中國(guó)平原銀行(籌)房貸?！?。目前，“中國(guó)平原銀行”相關(guān)的賬號(hào)在各平臺(tái)均已不見(jiàn)。


　　天眼查平臺(tái)顯示，廣州小吼成象科技有限公司是一家注冊(cè)于廣州市花都區(qū)的民營(yíng)企業(yè)，注冊(cè)時(shí)間為2020年5月20日，自然人陳素彩和杜現(xiàn)虎分別持股52%和48%。該公司的經(jīng)營(yíng)范圍為：信息技術(shù)咨詢服務(wù)；軟件開(kāi)發(fā)；蔬菜零售；水果零售；互聯(lián)網(wǎng)商品零售(許可審批類(lèi)商品除外)；網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的研究、開(kāi)發(fā)；軟件服務(wù)；軟件技術(shù)推廣服務(wù)；路牌、路標(biāo)、廣告牌安裝施工等。


　　此外，該公司的網(wǎng)址也包含“pingyuan”字樣，目前該公司網(wǎng)址為無(wú)法訪問(wèn)狀態(tài)。


　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款。